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投資者權益須知

尊敬的基金投資人

  基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了?;つ暮戲ㄈㄒ?,請在投資基金前認真閱讀以下內容:

一、基金的基本知識

(一)什么是基金

  證券投資基金(簡稱基金)是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

(二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別

 
基金
股票
債券
銀行存款

反映的經濟關系不同

信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,并不承擔投資損失風險管人名稱

所有權關系,是一種所有權憑證,投資者購買后成為公司股東注冊地域

債權債務關系,是一種債權憑證,投資者購買后成為該公司債權人

表現為銀行的負債,是一種信用憑證,銀行對存款者負有法定的保本付息責任

所籌資金的投向不同

間接投資工具,主要投向股票、債券等有價證券

接投資工具,主要投向實業領域

接投資工具,主要投向實業領域

間接投資工具,銀行負責資金用途和投向

投資收益與風險大小不同

投資于眾多有價證券,能有效分散風險,風險相對適中,收益相對穩健6

價格波動性大,高風險、高收益

價格波動較股票小,低風險、低收益

銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全

收益來源

利息收入、股利收入、資本利得

股利收入、資本利得

利息收入資本利得

利息收入

投資渠道

基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構

證券公司

債券發行機構、證券公司及銀行等代銷機構

銀行、信用社、郵政儲蓄銀行

1、依據運作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金。

  封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

  開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

2、依據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金

  根據《證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,60%以上的基金資產投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為:股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金,即股票基金的風險和收益最高,貨幣市場基金的風險和收益最低。

3、特殊類型基金

 ?。?)系列基金。又被稱為傘型基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

 ?。?)保本基金。是指通過采用投資組合保險技術,保證投資者的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。

 ?。?)交易型開放式指數基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內市?。┙謝鴟荻罱灰?、申購或贖回的開放式基金。

 ?。?)QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區域的證券投資基金,投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購,在承擔境外市場相應投資風險的同時獲取相應的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區別在于投資范圍不同。

   基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,并不代表基金未來長期業績的表現。

  本公司將根據銷售適用性原則,對旗下基金產品進行進行風險評價。

  國際上幾家主要的基金評級咨詢機構有晨星公司(Morningstar)、理柏公司(Lipper)等,國內目前從事基金評價的機構有銀河證券基金評價中心、天相投資顧問有限公司等。

  由于基金評級涉及到對基金風險程度和星級的認定,各評級機構都有其獨特的評級方法。例如:晨星公司首先對基金進行分類,再按類別衡量基金的總回報率和計算風險調整后收益指標MRAR(Morningstar Risk-Adjusted Return),最后采用星級評價的方式,根據風險調整后收益指標,對不同類別的基金分別進行評級,劃分為5個星級;銀河證券則是首先在基金分類的基礎上確定符合評級條件的基金,然后通過同類基金在最近一年的收益評價、風險評價給出組合性狀的描述,依據風險調整收益評價結果,對同組基金經理的相對表現,分別針對不同的評價期,給出不同階段的基金評級,也是劃分為5個星級。

  1、投資人應認識到基金星級通常是以基金過往業績為基礎的定量評價,旨在為投資人提供一個篩選基金過程的工具,是對基金進一步研究的起點,不應視作投資基金的建議。

  2、具有高星級的基金并不代表該基金未來就能取得良好的業績,基金未來表現仍具有完全的不確定性,將受到諸多因素的影響,如市場波動、投資組合變動等影響。

  3、由于每個投資人的投資目標、投資周期和風險承受能力有所不同,即便基金具有高的星級,也不等于其就適用于每個投資人的基金組合。

  4、由于基金星級是針對同類型基金的比較,因此不同類型的基金,不能單純用星級來比較優劣。

  基金費用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取,即前端申購費;也可在投資人賣出基金時收取,即后端申購費,其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等,這些費用由基金承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金,還可按《基金合同》約定的比例從基金資產中計提一定的銷售服務費。

二、基金持有人的權利  

根據《證券投資基金法》第70條的規定,基金份額持有人享有下列權利:

(一)分享基金財產收益;

(二)參與分配清算后的剩余基金財產;

(三)依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額;

(四)按照規定要求召開基金份額持有人大會;

(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

(六)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;

(七)對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

(八)基金合同約定的其它權利。

三、基金投資風險提示

 (一)、基金投資風險提示

  1、證券投資基金是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險?;鴆煌諞寫⑿詈駝饒芄惶峁┕潭ㄊ找嬖て詰慕鶉詮ぞ?,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承?;鶩蹲仕吹乃鶚?。

  2、基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

  3、基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

  4、基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證旗下基金一定盈利,也不保證最低收益。旗下基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現?;鴯芾砣頌嶁淹蹲嗜嘶鶩蹲實?ldquo;買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

  5、本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價,并根據基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種,但我公司所做的推薦僅供投資人參考,投資人應根據自身風險承受能力選擇基金產品并自行承擔投資基金的風險。

(二)網上交易特有風險提示

  基金網上交易存在風險,該風險包括但不限于:

  1、互聯網是全球公開網絡,并不受任何一個機構所控制。數據在互聯網上傳輸的途徑不是完全確定的,可能會受到非法干擾或侵入。在互聯網上傳輸的數據有可能被某些未經許可的個人、團體或機構通過某種渠道獲得或篡改。

  2、互聯網上的數據傳輸可能因通信繁忙出現延遲,或因其他原因出現中斷、停頓或數據不完全、數據錯誤等情況,從而使交易出現錯誤、延遲、中斷或停頓。

  3、因地震、火災、臺風及其他各種不可抗力因素引起的停電、網絡系統故障、電腦故障等原因可能造成投資人的經濟損失。

  4、互聯網上發布的各種信息(包括但不限于分析、預測性的參考資料)可能出現錯誤并誤導投資人。

  5、投資人的基金網上交易身份可能會被泄露、仿冒或因投資人自身的疏忽造成賬號或密碼泄露,可能給投資人造成損失。

  6、投資人使用的計算機可能因存在性能缺陷、質量問題、計算機病毒、硬件故障及其他原因、而對投資人的交易登陸、交易時間或交易數據產生影響,給投資人造成損失。

  7、其他可能導致投資人損失的風險或事項。

  上述風險所導致的損失或責任,均應由投資人自行承擔,我公司對此不承擔任何責任。投資人有權通過第三方對我公司提供的信息進行核實。

  投資人申請使用網上交易業務前,應認真閱讀有關網上交易的協議與規則,了解網上交易的固有風險。請投資人慎重選擇,并妥善保管網上交易信息,特別是基金賬號、賬戶密碼和證書等身份數據。

 四、服務內容和收費方式

  我公司承諾向基金投資人提供以下服務,并有權依據基金投資人的需要和市場的變化,增加、修改這些服務項目,更新的服務項目內容可通過我公司網站查詢:

(一)對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。

(二)基金銷售業務,包括基金賬戶開戶、基金申(認)購、基金贖回、基金轉換(限開通轉換業務的基金)、定額定投(限開通定投業務的銀行卡)、修改基金分紅方式等?;鶩蹲嗜誦璋疵恐換鸕幕鴟荻罘⑹酃?、最新更新的基金招募說明書和我公司最新發布的其它相關公告所約定的費用標準在辦理相關業務時繳交認購、申購、贖回、基金轉換等與基金銷售有關的費用(銷售服務費除外)。銷售服務費以及與基金運作相關的管理費、托管費、證券交易費等由基金托管人根據有關法規及相應協議規定從基金財產中支付?;鶩蹲嗜絲傻鍬轎夜就靜樵南喙馗碌幕鷲心妓得魘楹拖喙鼗鴯?。

(三)基金網上交易服務。

  我公司目前僅對個人投資者持有已開通網上交易的銀行卡客戶提供基金網上交易服務,包括基金賬戶開立、賬戶一般資料變更、認購、申購、贖回、基金轉換、交易撤銷、分紅方式設置與變更、交易密碼修改和查詢等服務。投資人可登陸我公司網站,點擊“網上交易”,辦理各項業務?;鶩轄灰椎姆崖室讕莨鞠喙毓嬤蔥?。

投資人申請使用網上交易業務前,應認真閱讀有關網上交易的協議與規則,了解網上交易的固有風險。請投資人慎重選擇交易方式,并妥善保管網上交易信息,特別是基金賬號、賬戶密碼和證書等身份、交易信息。

(四)基金份額持有人投資交易確認服務

  基金注冊登記機構保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金交易記錄。我公司直銷中心根據在我公司直銷中心進行交易的投資人的要求提交交易確認單。

(五)基金份額持有人歷史交易記錄查詢服務

  我公司的基金份額持有人可通過我公司的客戶服務部、及我公司網站“我的賬戶”欄目查詢基金歷史交易記錄。

(六)基金份額持有人交易對賬單服務

  依據基金投資人要求定期或不定期提供電子或紙質對賬單。

(七)基金凈值、開戶及交易確認短信服務。

  基金投資人可通過客服電話和網站,免費訂閱基金凈值短信服務。投資人進行基金賬戶開戶及交易類業務后,我公司將會免費自動為基金投資人發送確認短信。

(八)基金知識普及和風險教育

(九)資訊服務

  1、客戶服務部電話

  投資人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產品與服務等信息,可撥打我公司客戶服務熱線:400-888-5558(免長途通話費)。

  2、網址及客戶服務信箱

  網址:淘宝快3回血

  電子信箱:[email protected]

 五、投資人辦理基金業務流程

   投資人可以通過我公司北京、上海、深圳投資理財中心或網上交易平臺辦理以下基金業務:

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  具體的業務規則請登錄我公司網站“客戶服務”欄目中的“交易指南”進行查詢,或撥打客戶服務電話400-888-5558(免長途通話費)進行查詢,相關業務規則可能會根據實際情況予以調整,請留意我公司最新公布的業務指南。

六、投訴處理和聯系方式

  您可以通過以下方式對我們產品、服務提出建議或發起投訴:

1. 客服電話

  您可撥打大成基金客服熱線400-888-5558(免長途話費),按“9”轉人工服務。

2. 在線客服

  您可點擊大成基金網站頁面右側“在線客服”按鈕。

3. 傳真

  您可發送傳真至021-63513900,注明“意見建議”或“投訴”。

4. 電子郵件

  您可發送電子郵件至[email protected],郵件標題注明“意見建議”或“投訴”。

5. 郵寄信函

  您可郵寄信函至“上海市廣東路689號海通證券大廈1901室大成基金客戶服務部(郵編200001)”,信封正面注明“意見建議”或“投訴”。

  對于工作日受理的投訴,原則上當日首次回復,不能當日回復的,在3個工作日內首次回復。對于非工作日受理的投訴,原則上在順延的第一個工作日首次回復,不能及時回復的,在3個工作日內首次回復。您提出的寶貴建議,將是我們不斷前進的動力。

6.證券期貨投資者投訴糾紛解決指南

  當您與上市公司、證券、基金、期貨經營機構發生爭議,或者發現上述市場經營主體存在違反證券法律法規行為,您可以通過中國證監會熱線、證券期貨違法違規行為舉報中心、第三方專業調解機構反映相關情況;也可以采取其他權益救濟途徑,如調解、仲裁、訴訟等辦法依法依規維護自身權益。

 

 大成基金管理有限公司

二〇一一年四月

 

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